國泰KOKO帳戶 第三類轉第一類

本來當初申辦這個 KOKO 帳戶的目的就是為了免費的轉帳
因為一個月有50次跨行轉帳+15次跨行提款的功能

雖然我本身的薪轉戶已經就有n次的轉帳跟提款不用手續費的優惠了
但有時候老婆或是其它家人要轉給我並沒有這麼方便
當然還是有其它方法,利用 Line 或街口當中間窗口來將 A 銀行的錢轉到 B 銀行
不過家人也不是都有用 LinePay 或是街口的習慣,都還是轉郵局或是銀行居多

所以為了自己方便一點,還是去線上開了 KOKO 帳戶,反正手機按一按就開好了
現在申請各家的數位銀行都蠻方便的

就這樣辦好了一段時間後,有一次要轉帳到其它銀行
才發現原來第三類一次只能轉一萬塊,而且一天只能轉三萬
這樣就太難用了,所以只好利用 WFH 的時候跑了一下銀行

因為國泰的點在新竹沒像永豐這麼方便
所以這次就一併列一下要辦什麼業務就一併處理
1. 升級至第一類 (雙證件)
2. 開設外幣帳戶
3. 設定台幣約定轉帳,這樣當筆轉帳金額就夠多了
4. 設定外匯約轉至 TD Ameritrade 帳戶

去的時候很幸運,剛好很快就輪到我
告知行員要辦什麼業務
一開始先升級至第一類,並先拿外匯約轉的單子給我填寫
再來因為分流上班的關係,所以外幣帳戶只能透過網路銀行開辦

升級至第一類後,行員將我的網銀也一併開通,發送連結後,重新設定帳密(之前有申請過costco卡)
在網銀內選擇我要開設外幣帳戶後,就在旁邊填寫相關資料並上傳雙證件照片
行員就先處理另一個vip客戶的事情
填寫完成後,換另一位行員幫我處理後續的動作
打電話給網銀開外幣帳戶的承辦人員,請她直接審核通過,這樣不用再等3~5天 (因為我人就在現場啊)

接下來就是設定外匯約轉的部份
因為之前用永豐轉去TD Ameritrade要1250元,國泰這邊只要800元 (2021/06)
所以就一併處理

國內約轉的部份一樣先設定我的薪轉戶
另外之後要再設定新的約轉也不用再跑銀行,家中有讀卡機就可以在線上操作了
有些銀行還要跑銀行才能申請真的是很浪費時間 (我沒說是中信)

這幾個業務辦下來
也是將近一個小時,每次去銀行辦事都覺得很浪費時間

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